ФГВФО подав судовий позов проти власника банку "Фінанси та Кредит" на 46 млрд грн

Такий крок Фонд здійснив після отримання документів та доказів, зібраних під час підготовки та розгляду Високим Судом Англії та Уельсу справи за позовом ФГВФО проти Жеваго.

У цій справі Високий Суд дійшов висновку, що він не має юрисдикції для розгляду справи через потребу застосування українського законодавства, утім визнав наявність достатніх підстав для всесвітнього арешту активів Жеваго.

Суд також отримав письмове зобов’язання Жеваго не ухилятись від участі у судовому процесі в Україні.

Фонд гарантування вкладів отримав фінальні висновки від лондонських юристів влітку цього року і почав готуватись до процесу в Україні. В якості доказової бази до ФГВФО надійшло понад 7 тис. оригіналів і копій документів (листів, описів схем та матеріалів кредитних справ) загальним обсягом близько 300 тис. сторінок.

Головною причиною неплатоспроможності банку "Фінанси та Кредит" та нестачі коштів для розрахунку з його кредиторами стали значні збитки від схемного виведення коштів шляхом кредитування пов’язаних з власником банку компаній.

Ці компанії не повернули отримані кредити та у більшості випадків виявилися неплатоспроможними.

Вдалося встановити, що у схемах виведення коштів, окрім посадових осіб банку, були задіяні пов’язані посадовці компаній-позичальників, майнові поручителі та нерезиденти-постачальники товарів. Всі ці юридичні особи, включно з самим банком, контролювалися в кінцевому підсумку бізнесменом Жеваго.

Під час кредитування наближених до Жеваго позичальників банк використовував схему перехресного забезпечення (сross-collateralization), тобто приймав у заставу за кредитом забезпечення за іншим кредитом того самого позичальника. Переважно це було неліквідне майно з безпідставно завищеною вартістю (в окремих випадках - в сотні разів).

Пов’язані з Жеваго позичальники як мінімум з 2011 року перераховували значну частину отриманих в банку кредитних коштів на користь певних компаній-нерезидентів. Кошти перераховувались як передплата за майбутнє постачання товарів. Однак жодних поставок товарів за цими контрактами у подальшому не було.

Окремі компанії-нерезиденти не мали активів та не здійснювали діяльності, більш того, навіть не відображали у звітності надходження коштів за подібними контрактами.

Однак банк видавав цим позичальникам все нові транші за кредитами, які знову перераховувались нерезидентам. Отримуючи гроші за новими контрактами, позичальники повертали кошти за попередніми.

Така схема працювала до серпня 2014 року, коли компанії-нерезиденти припинили повернення коштів.

Через систематичне кредитування пов’язаних з Жеваго позичальників та перерахування коштів його ж компаніям-нерезидентам за фіктивними контрактами з банку було виведено понад $223,1 млн та 18,4 млн євро.

Вигодонабувачем у цій схемі був безпосередньо Жеваго. Загальний розмір заподіяних банку збитків від кредитування пов’язаних з його власником компаній становить майже 46 млрд грн.

У вересні 2019 року Державне бюро розслідувань оголосило підозру Жеваго у зв’язку зі зловживаннями навколо банку "Фінанси та Кредит", а у липні 2021 оголосило його у міжнародний розшук.

У грудні 2022 року Жеваго було затримано на гірськолижному курорті Куршевель у Франції.

За даними слідства, до злочинної схеми причетні як сам Жеваго, так і посадові особи банку "Фінанси та Кредит".

17 вересня 2015 року НБУ визнав банк "Фінанси та Кредит" неплатоспроможним, а 18 грудня того ж року прийняв рішення про відкликання ліцензії та ліквідацію цієї фінустанови.