ФГВФЛ подал судебный иск против владельца банка "Финансы и Кредит" на 46 млрд грн

Такой шаг стал возможным, в том числе, после получения документов и доказательств, собранных в ходе подготовки и рассмотрения Высоким Судом Англии и Уэльса дела по иску ФГВФЛ против Жеваго.

По этому делу Высокий Суд пришел к выводу, что у него нет юрисдикции для рассмотрения дела из-за необходимости применения украинского законодательства, однако признал наличие достаточных оснований для всемирного ареста активов Жеваго.

Суд также получил письменное обязательство Жеваго не уклоняться от участия в процессе в Украине.

Фонд гарантирования вкладов получил финальные выводы от лондонских юристов летом этого года и начал готовиться к процессу в Украине. В качестве доказательной базы в ФГВФЛ поступило более 7 тыс. оригиналов и копий документов (писем, описаний схем и материалов кредитных дел) общим объемом около 300 тыс. страниц.

Главной причиной неплатежеспособности банка "Финансы и Кредит" и нехватки средств для расчета с его кредиторами стали значительные убытки от схемного выведения средств путем кредитования связанных с владельцем банка компаний.

Эти компании не вернули полученные кредиты и в большинстве случаев оказались неплатежеспособными.

Удалось установить, что в схемах выведения средств, кроме должностных лиц банка, были задействованы связанные должностные лица компаний-заемщиков, имущественные поручители и нерезиденты-поставщики товаров. Все эти юридические лица (включая сам банк) контролировались в конечном итоге бизнесменом Жеваго.

При кредитовании связанных с Жеваго заемщиков банк использовал схему перекрестного обеспечения (сross-collateralization), то есть принимал в залог по кредиту обеспечение по другому кредиту того же заемщика. Преимущественно это было неликвидное имущество с безосновательно завышенной стоимостью (в отдельных случаях – в сотни раз).

Относящиеся к Жеваго заемщики как минимум с 2011 года перечисляли значительную часть полученных в банке кредитных средств в пользу определенных компаний-нерезидентов. Средства перечислялись как предоплата за будущую поставку товаров. Однако никаких поставок товаров по этим контрактам в дальнейшем не было.

Некоторые компании-нерезиденты не имели активов и не осуществляли деятельности, более того, даже не отражали в отчетности поступления средств по подобным контрактам.

Однако банк выдавал этим заемщикам все новые транши по кредитам и средства вновь перечислялись нерезидентам.

Такая схема работала до августа 2014 года, когда компании-нерезиденты прекратили погашать кредиты.

Из-за систематического кредитования связанных с Жеваго заемщиков и перечисления средств его же компаниям-нерезидентам по фиктивным контрактам из банка было выведено более $223,1 млн и 18,4 млн евро.

Выгодополучателем в данной схеме был сам Жеваго. Общий размер нанесенных банку убытков от кредитования связанных с его владельцем компаний составил почти 46 млрд грн.

В сентябре 2019 года Государственное бюро расследований объявило подозрение Жеваго в связи со злоупотреблениями в рамках схем с банком "Финансы и Кредит", а в июле 2021 года бизнесмен был объявлен в международный розыск.

В декабре 2022 года Жеваго был задержан на горнолыжном курорте Куршевель во Франции.

По данным следствия, к преступной схеме причастны как сам Жеваго, так и должностные лица банка "Финансы и Кредит".

17 сентября 2015 года НБУ признал банк "Финансы и Кредит" неплатежеспособным, а 18 декабря того же года принял решение об отзыве лицензии и ликвидации этого финучреждения.