НБУ оштрафовал Sense Bank за неэтичное поведение с должниками

Регулятор выявил случаи нарушения банком требований по этичному поведению в отношении потребителей финуслуг (такие требования установлены законом "О потребительском кредитовании").

В связи с этим НБУ применил к Sense Bank меры воздействия в виде штрафов по двум фактам таких нарушений в размере 102 тыс. грн за каждое выявленное нарушение.

Соответствующие решения комитет НБУ по надзору и регулированию деятельности банков принял 27 марта.

Sense Bank (Альфа Банк Украина) был зарегистрирован в Киеве 24 марта 1993 года, его уставный капитал составляет 28,726 млрд грн. Бенефициарами (конечными владельцами) банка являются Михаил Фридман, Петр Авен и Андрей Косогов.

В связи с тем, что на Фридмана и Авена были наложены санкции Советом ЕС, а на Фридмана, Авена и Косогова – антироссийские санкции СНБО Украины, все указанные лица лишены права распоряжаться собственными активами (в том числе долями в Sense Bank).

В апреле 2022 года НБУ назначил болгарского финансиста Симеона Дянкова доверенным лицом, которому было передано право голоса по акциям Sense Bank, опосредованно принадлежащим вышеуказанным подсанкционным владельцам существенного участия.

В середине марта 2023 года Дянков заявил, что Sense Bank могут купить польские инвесторы.

Однако в НБУ сообщили, что регулятор не предоставлял Дянкову никаких поручений относительно проведения переговоров по поиску потенциальных инвесторов для данного банка и не исключили национализацию этого финучреждения.

1 декабря 2022 Альфа Банк Украина официально завершил ребрендинг и стал называться Sense Bank.