Небанківські фінансові групи: НБУ планує посилити нагляд

"Положення розроблено відповідно до вимог законів "Про Національний банк України" та "Про фінансові послуги та фінансові компанії". Вимоги Положення поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп", – зазначають в НБУ.

Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами визначає:

• порядок визнання та припинення визнання Нацбанком будь-якої небанківської фінансової групи;
• вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження Нацбанком;
• вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю та управління ризиками;
• вимоги щодо складання та подання небанківськими фінансовими групами звітності і необхідної інформації Нацбанку;
• склад та оновлені форми консолідованої звітності групи.

Згідно з Положенням НБУ має право вимагати від учасників груп, відповідальних осіб та контролерів надання інформації для підтвердження або спростування інформації про існування групи, отриманої в межах нагляду, та вживати заходів для ідентифікації груп.

Для виконання своїх повноважень Нацбанк може звертатися за потреби до Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, органів державної влади та місцевого самоврядування, інших юридичних і фізичних осіб, іноземних органів нагляду.

За порушення вимог Положення Нацбанк має право застосовувати до небанківських фінансових груп та їх учасників, а також до відповідальних осіб заходи впливу.

Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами набере чинності з 1 січня 2024 року, однак для учасників ринку буде передбачено піврічний перехідний період (до 1 липня 2024 року) для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог.

Також з 1 січня 2024 року втратить чинність постанова НБУ №128 від 2 грудня 2021 року "Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами".

Ознайомитися з проєктом Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами учасники ринку можуть за посиланням.

Зауваження та пропозиції до проєкту НБУ прийматиме до 11 грудня 2023 року на електронну адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua або поштою: вул. Інститутська, 9, Київ, 01601.

Як повідомлялося, у жовтні кількість небанківських фінансових груп в Україні зменшилася з 20 до 19.