Контроль за гривневими операціями нерезидентів: НБУ створив спеціальний реєстр

Такий реєстр створено на платформі блокчейн Hyperledger Fabric.

"Національний банк відповідно до вимог закону "Про валюту і валютні операції" запровадив порядок обміну уповноваженими установами (тобто банками) інформацією про гривневі рахунки їх клієнтів, що є нерезидентами. З цією метою НБУ розробив автоматизовану інформаційну систему "Реєстр рахунків нерезидентів", – йдеться у повідомленні.

Відповідно до вищезазначеного закону, будь-яка операція з переказу коштів у гривні за участю нерезидента вважається валютною операцією, що підлягає валютному нагляду.

Якщо інформації про резидентність отримувача немає, уповноважена установа (банк), що обслуговує платника, не може чітко ідентифікувати, чи є така операція валютною, чи ні. Це створює ризики невиконання банком функцій агента у сфері валютного нагляду.

"Отже, функціонування реєстру необхідне, щоб мінімізувати вищезазначені ризики та вдосконалити умови проведення валютного нагляду банками за операціями у гривні, що здійснюються за участю нерезидентів через ці фінустанови", – пояснили у Нацбанку.

З метою виконання вимог закону "Про валюту і валютні операції" Національний банк:

• врегулював порядок інформаційної взаємодії банків з використанням вищевказаного реєстру щодо відкритих у цих фінустановах рахунків нерезидентів у гривні;
• зобов'язав банки надавати до реєстру інформацію за усіма відкритими в цих установах рахунками, власниками яких є нерезиденти;
• надав можливість банкам безоплатно отримувати інформацію з реєстру про належність гривневого рахунку власнику-нерезиденту під час виконання функцій агента валютного нагляду.

Інформація щодо рахунків нерезидентів зберігатиметься в реєстрі в зашифрованому вигляді без можливості зчитування відомостей про рахунок клієнта.

З 1 жовтня цього року реєстр функціонуватиме в повному обсязі, включно з можливістю отримання банками інформації про належність рахунків у гривні до банківських чи платіжних рахунків, власниками яких є нерезиденти.

"Запровадження реєстру сприятиме розширенню інструментарію для здійснення банками нагляду за валютними операціями в гривні", – повідомили в НБУ.

Відповідне Положення про інформаційну взаємодію уповноважених установ (банків) щодо рахунків нерезидентів у гривні затверджено постановою НБУ №72 від 30 травня.