Нацбанк посилив вимоги до залучення агентів для надання платіжних послуг

Надавачі платіжних послуг (банки, платіжні установи, емітенти електронних грошей або платіжних інструментів) можуть залучати для надання фінансових платіжних послуг комерційних агентів, які на підставі відповідних договорів діють від імені, в інтересах, під контролем і за рахунок надавача платіжних послуг.

Такими агентами можуть бути як юридичні особи, так і фізичні особи-підприємці (залежно від виду платіжних послуг).

Щоб залучити комерційного агента, надавач платіжних послуг повинен у встановленому порядку повідомити про це Національний банк.

З метою врегулювання питання переліку осіб, які можуть залучатися для надання платіжних послуг як комерційні агенти з приймання готівки, Нацбанк:

• надав право банкам залучати фізосіб-підприємців як комерційних агентів (раніше таке право було лише у небанківських фінустанов);
• врегулював питання статусу осіб, які можуть залучатися для надання платіжних послуг як комерційні агенти з приймання готівки. Так, комерційним агентом з приймання готівки банку чи платіжної установи не можуть бути особи чи компанії, які отримали право на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, послуг поштового переказу та послуг з інкасації.

Крім того, з метою забезпечення виходу на ринок доброчесних комерційних агентів Нацбанк вніс зміни до порядку залучення таких агентів, зокрема:

• посилив вимоги до комерційних агентів, які залучатимуться для надання фінансових платіжних послуг. Йдеться про вдосконалення механізмів внутрішнього контролю за діяльністю комерційних агентів стосовно зберігання обсягів готівки, проведення її інкасації;
• зобов’язав надавачів платіжних послуг перевіряти, чи немає у комерційних агентів або їхніх керівників судимості, обмеження чи заборони займатися певною діяльністю тощо;
• уточнив порядок розгляду документів для реєстрації комерційних агентів, у тому числі стосовно надання Нацбанку додаткової інформації, документів, пояснень, потрібних для уточнення відомостей про комерційного агента.

Відповідні зміни передбачені постановою НБУ №117 від 18 вересня. Цей документ набирає чинності з 22 вересня 2023 року.

Як повідомлялося, у серпні в Україні з 17 до 18 збільшилася кількість платіжних установ. Статус платіжної установи у цей період отримало товариство з обмеженою відповідальністю "Пейран".