Нацбанк ужесточил требования к привлечению агентов для предоставления платежных услуг

Поставщики платежных услуг (банки, платежные учреждения, эмитенты электронных денег или платежных инструментов) могут привлекать для предоставления финансовых платежных услуг коммерческих агентов, которые на основании соответствующих договоров действуют от имени, в интересах, под контролем и за счет поставщика платежных услуг.

Такими агентами могут быть как юридические лица, так и физические лица-предприниматели (в зависимости от вида платежных услуг).

Чтобы привлечь коммерческого агента, поставщик платежных услуг должен в установленном порядке уведомить об этом Национальный банк.

С целью урегулирования перечня лиц, которые могут привлекаться для предоставления платежных услуг в качестве коммерческих агентов по приему наличных, Нацбанк:

• предоставил право банкам привлекать физлиц-предпринимателей как коммерческих агентов (ранее такое право было лишь у небанковских финучреждений);
• урегулировал вопрос статуса лиц, которые могут привлекаться для предоставления платежных услуг в качестве коммерческих агентов по приему наличных. Так, коммерческим агентом по приему наличных банка или платежного учреждения не могут быть лица или компании, получившие право на осуществление деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг, ограниченных платежных услуг, услуг почтового перевода и услуг по инкассации.

Кроме того, в целях обеспечения выхода на рынок добропорядочных коммерческих агентов Нацбанк внес изменения в порядок привлечения таких агентов, в частности:

• ужесточил требования к коммерческим агентам, которые будут привлекаться для предоставления финансовых платежных услуг. Речь идет об усовершенствовании механизмов внутреннего контроля за деятельностью коммерческих агентов относительно хранения объемов наличных, проведения инкассации и так далее;
• обязал поставщиков платежных услуг проверять, нет ли у коммерческих агентов или их руководителей судимости, ограничения или запрета на то, чтобы заниматься определенной деятельностью;
• уточнил порядок рассмотрения документов для регистрации коммерческих агентов, в том числе о предоставлении Нацбанку дополнительной информации, документов, пояснений, необходимых для уточнения сведений о коммерческом агенте.

Соответствующие изменения предусмотрены постановлением №117 от 18 сентября. Этот документ вступает в силу с 22 сентября 2023 года.

Как сообщалось, в августе в Украине с 17 до 18 увеличилось количество платежных учреждений. Статус платежного учреждения получило общество с ограниченной ответственностью "Пейран".