Націоналізація Sense Bank: НБУ ухвалив важливе рішення

"Правління Національного банку, керуючись нормами законів "Про Національний банк", "Про банки і банківську діяльність", "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", ухвалило рішення вивести з ринку системно важливий Sense Bank", – зазначає регулятор.

Після такого рішення НБУ Фонд гарантування вкладів запроваджує у Sense Bank тимчасову адміністрацію.

Власниками прямої істотної участі у Sense Bank є компанії ABH Ukraine Limited (Кіпр) та ABH Holdings S.A. (Люксембург), а власниками опосередкованої істотної участі – громадянин рф та Ізраїлю Михайло Фрідман, громадянин рф та Латвії Пьотр Авен, громадянин рф Андрій Косогов.

Ці фізичні особи є остаточними ключовими учасниками в структурі власності фінустанови.

"Пов’язаність власників опосередкованої істотної участі у Sense Bank Фрідмана та Авена з росією, яка є країною-агресором та здійснила повномасштабне військове вторгнення на територію України 24 лютого 2022 року, їх підтримка дій та політики, які загрожують територіальній цілісності, суверенітету і незалежності України, завдає значного репутаційного ризику та має суттєвий негативний вплив на діяльність банку", – підкреслюють в НБУ.

Зокрема, незалежний аудитор у звіті за 2022 рік повідомив про негативний вплив репутаційних ризиків на функціонування Sense Bank.

Про це свідчить і динаміка окремих показників банку. Погіршення платіжної дисципліни позичальників вплинуло на регулятивний капітал Sense Bank, який за період із 1 березня 2022 року до 1 липня 2023 року зменшився на 50%.

Через зв’язки Фрідмана та Авена з режимом країни-агресора до них були застосовані санкції Євросоюзом, Великобританією, Канадою Швейцарією, Австралією, Новою Зеландією. Ці санкції передбачають блокування активів.

Крім того, указами президента України від 19 жовтня 2022 року № 726/2022 та № 727/2022 було уведено в дію рішення Ради нацбезпеки і оборони України (РНБО), згідно з якими до Фрідмана, Авена та Косогова застосовані персональні санкції у формі блокування активів.

До акціонерів Sense Bank, тобто компаній ABH Ukraine Limited та ABH Holdings S.A. також застосовані санкції, які передбачають блокування активів, згідно з указом президента України від 5 липня 2023 року №371/2023.

14 березня 2022 року власником опосередкованої істотної участі у Sense Bank у розмірі 40,96% став Косогов у результаті передавання йому часток Германа Хана та Олексія Кузмічьова. Таке набуття істотної участі було здійснене без погодження з Нацбанком та з порушенням вимог законодавства України.

У 2023 році Національний банк отримав повідомлення про наміри компанії ABH Holdings S.A. передати контроль над Sense Bank на користь кіпрської компанії Karswell Limited. Ця угода в разі її реалізації суперечила б санкціям РНБОУ.

Враховуючи застосовані санкції, власники прямої та опосередкованої участі в Sense Bank позбавлені права розпоряджатися власними активами та відчужувати їх у будь-який спосіб.

В НБУ зазначають, що власники істотної участі у Sense Bank не здатні виконувати визначені законодавством зобов’язання щодо підтримання на постійній основі рівня капіталу, достатнього для дотримання нормативних значень, а також вживати заходів для запобігання настанню неплатоспроможності цієї фінустанови.

"В умовах дії в Україні воєнного стану, запровадженого через повномасштабну військову агресію рф щодо України, та з урахуванням поточного фінансового стану Sense Bank все вищезазначене становить загрозу для інтересів вкладників та інших кредиторів банку. За таких умов Нацбанк зобов’язаний прийняти рішення про виведення системно важливого Sense Bank з ринку", – повідомляє регулятор.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів вже ухвалила рішення про запровадження тимчасової адміністрації в Sense Bank з 21 липня 2023 року.

Під час роботи тимчасової адміністрації сервіси банку для фізичних осіб працюватимуть у звичайному режимі, без додаткових обмежень зі сторони Фонду гарантування вкладів. Також без обмежень прийматимуться платежі юридичних осіб.

Після прийняття Кабінетом Міністрів рішення про участь держави у виведенні банку з ринку (тобто рішення про націоналізацію) тимчасова адміністрація працюватиме ще не більше двох днів.

Sense Bank 8 березня 2023 року рішенням НБУ було визначено системно важливим. Фінустанова є критично важливою для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період.

За даними Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, станом на 1 липня 2023 року сума можливого відшкодування за вкладами фізичних осіб (у тому числі ФОПів) у Sense Bank становить 44,323 млрд грн.

16 червня стало відомо про те, що президент України підписав закон, який дозволяє здійснити націоналізацію Sense Bank (законопроєкт №9107-1).

11 квітня Верховна Рада ухвалила цей документ у першому читанні, а 29 травня – у повторному другому читанні.

1 грудня 2022 року Альфа Банк Україна офіційно завершив ребрендинг та став називатися Sense Bank.