Национализация Sense Bank: НБУ принял важное решение

"Правление Национального банка, руководствуясь нормами законов "О Национальном банке", "О банках и банковской деятельности", "О системе гарантирования вкладов физических лиц", приняло решение о выведении с рынка системно важного Sense Bank", – отмечает регулятор.

После такого решения НБУ Фонд гарантирования вкладов вводит в Sense Bank временную администрацию.

Владельцами прямого участия в Sense Bank являются компании ABH Ukraine Limited (Кипр) и ABH Holdings S.A. (Люксембург), а владельцами опосредованного существенного участия – гражданин рф и Израиля Михаил Фридман, гражданин рф и Латвии Петр Авен, гражданин рф Андрей Косогов.

Эти физлица являются окончательными ключевыми участниками в структуре собственности финучреждения.

"Связанность владельцев опосредованного существенного участия в Sense Bank Фридмана и Авена с россией, которая является страной-агрессором и осуществила полномасштабное военное вторжение на территорию Украины 24 февраля 2022 года, их поддержка действий и политики, угрожающих территориальной целостности Украины, негативно влияниют на деятельность банка", – подчеркивают в НБУ.

В частности, независимый аудитор в отчете за 2022 год сообщил о негативном влиянии репутационных рисков на функционирование Sense Bank.

Это подтверждается и динамикой отдельных показателей банка. Ухудшение платежной дисциплины заемщиков повлияло на регулятивный капитал Sense Bank, который за период с 1 марта 2022 года по 1 июля 2023 года уменьшился на 50%.

Из-за связей Фридмана и Авена с режимом страны-агрессора к ним были применены санкции Евросоюзом, Великобританией, Канадой, Швейцарией, Австралией, Новой Зеландией. Эти санкции предусматривают блокировку активов.

Кроме того, указами президента Украины от 19 октября 2022 года №726/2022 и №727/2022 были введены в действие решения Совета нацбезопасности и обороны Украины (СНБО), согласно которым к Фридману, Авену и Косогову применены персональные санкции в форме блокировку активов.

К акционерам Sense Bank, то есть к компаниям ABH Ukraine Limited и ABH Holdings S.A. также были применены санкции, предусматривающие блокировку активов, согласно указу президента Украины от 5 июля 2023 года №371/2023.

14 марта 2022 года владельцем опосредованного существенного участия в Sense Bank в размере 40,96% стал Косогов в результате передачи ему долей Германа Хана и Алексея Кузмичева. Такое приобретение существенного участия было осуществлено без согласования с Нацбанком и с нарушением требований законодательства Украины.

В 2023 году Национальный банк получил уведомление о намерениях компании ABH Holdings S.A. передать контроль над Sense Bank в пользу кипрской компании Karswell Limited. Это соглашение в случае его реализации противоречило бы санкциям СНБО.

Учитывая введенные санкции, владельцы прямого и опосредованного участия в Sense Bank лишены права распоряжаться собственными активами и отчуждать их любым способом.

В НБУ отмечают, что владельцы существенного участия в Sense Bank не способны выполнять установленные законодательством обязательства по поддержанию на постоянной основе уровня капитала, достаточного для соблюдения нормативных значений, а также принимать меры по предотвращению наступления неплатежеспособности этого финучреждения.

"В условиях действия в Украине военного положения, введенного из-за полномасштабной военной агрессии рф в отношении Украины, и с учетом текущего финансового состояния Sense Bank все вышеперечисленное представляет угрозу для интересов вкладчиков и других кредиторов банка. В таких условиях Нацбанк обязан принять решение о выведении системно важного Sense Bank с рынка", – сообщает регулятор.

Исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов уже приняла решение о введении временной администрации в Sense Bank с 21 июля 2023 года.

Во время действия временной администрации услуги банка для физических лиц будут работать в обычном режиме, без дополнительных ограничений со стороны Фонда гарантирования вкладов. Также без ограничений будут приниматься платежи юридических лиц.

После принятия Кабинетом Министров решения об участии государства в выведении банка с рынка (то есть решения о национализации) временная администрация будет работать еще не более двух дней.

Sense Bank 8 марта 2023 года решением НБУ был признан системно важным. Финучреждение является критически важным для функционирования экономики и обеспечения жизнедеятельности населения в особый период.

По данным Фонда гарантирования вкладов физических лиц, по состоянию на 1 июля 2023 года сумма возможного возмещения по вкладам физических лиц (в том числе ФОПов) в Sense Bank составляет 44,323 млрд грн.

16 июня стало известно о том, что президент Украины подписал закон, разрешающий осуществить национализацию Sense Bank (законопроект №9107-1).

11 апреля Верховная Рада приняла этот документ в первом чтении, а 29 мая – в повторном втором чтении.

1 декабря 2022 года Альфа Банк Украина официально завершил ребрендинг и стал называться Sense Bank.