НБУ оштрафував шість мереж обмінних пунктів майже на 2 мільйони. Це тільки початок

За порушення порядку здійснення торгівлі інвалютою у готівковій формі Нацбанк оштрафував 6 небанківських фінустанов, серед яких один з лідерів ринку.

Кого – на скільки

У жовтні оштрафовані наступні гравці:

1. "Іноме Груп" – 500 тис грн;
2. "ФК "Альфа-Інвест Груп" – 486,5;
3. "Фінансова Компанія “Вікторія" – 426,6;
4. "ФК "Аксіома" – 331,4;
5. "ФК "Лео" –50,0;
6. "Обміночка" – 11,3.

Загальна сума штрафів перевищила 1,8 млн грн. НБУ не пояснює, за що саме було накладено штрафи у тому чи іншому випадку.

Зазначимо, що за даними ЗМІ, "Альфа-Інвест Груп" посідає друге місце за часткою ринку (16%). Маючи 425 обмінник пунктів, її оборот за 1 півріччя поточного року склав 13 млрд грн.

Не штрафами єдиними

Крім того, НБУ у жовтні застосовував й інші заходи впливу відносно своїх підопічних.

Так, оператори "ФК "Октава фінанс", "Преміум Фінанс", що входять до десятки лідерів ринку, отримали письмові застереження за відсутність у доступному для огляду клієнтами місці повідомлення про касира каси, який здійснює валютно-обмінні операції.

"ФК "Аксіома" на додачу до штрафу отримала письмове застереження за те, що у внутрішніх документах про організацію і порядок здійснення валютно-обмінних операцій не визначила порядок встановлення курсів купівлі, продажу іноземних валют.

У свою чергу "Обміночка" поряд зі штрафом має письмове застереження за подання до Нацбанку інформації (статистичної звітності) про валютні операції з помилками.

Як бачимо, причини носять досить формальний характер.

Це тільки початок

За підсумками листопаду санкції можуть бути ще більш жорсткими. Справа у тому, що з 1 листопада набрала чинності Постанова НБУ №166 від 29 липня. Вона передбачає посилення вимоги до приміщень небанківських установ. Зокрема, зобов’язує облаштувати їх охоронними системами відео спостереження тощо. «Вже очевидно, що перевірку пройдуть не всі», – попередив нещодавно Сергій Савчук, директор департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінустанов НБУ.

Нагадаємо: минулого тижня парламент зобов’язав фінкомпанії платити наперед податок у розмірі більше ніж 20 тис грн. на місяць за кожний обмінний пункт.