Рада запровадила пожиттєвий фінмоніторинг для політично значущих осіб

"Головна новація: замість трьох років після посади, топ-посадовці будуть фактично мати довічний статус політично значущих осіб. Але одночасно законопроектом посилюється відповідальність банків за необґрунтовану відмову у наданні фінансових послуг (політично значущим особам)", – зазначив він.

Проєкт закону №9269-д підтримали у другому читанні 276 депутатів.

Редакція документа, затверджена до другого читання, буде зарахована як виконання відповідних вимог МВФ. Також ухвалення цього закону є останнім кроком (умовою) для початку переговорів про членство України у Євросоюзі.

У Національному банку привітали ухвалення Верховною Радою цього закону.

"Ми вдячні парламенту за ухвалення (відповідних законодавчих) змін… Це забезпечить відповідність норм оновленого закону міжнародним стандартам FATF та європейського законодавства в цій сфері та сприятиме просуванню України до набуття членства в ЄС", – зазначається на сайті НБУ.

Закон передбачає, що статус політично значущої особи встановлюється пожиттєво, водночас розроблено механізми для унеможливлення формального підходу суб’єктів первинного фінмоніторингу (банків та небанківських фінустанов) до обслуговування клієнтів, які мають такий статус.

"Такий підхід раніше призводив до віднесення політично значущих осіб до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин та до численних випадків необґрунтованої відмови у наданні фінпослуг політичним діячам, їх близьким та пов’язаним з ними особам", – пояснюють в НБУ.

Ухвалений закон зобов’язує суб’єкти первинного фінмоніторингу (банки та небанківські фінустанови) під час установлення ділових відносин із політично значущими особами застосовувати ризик-орієнтований підхід. Банки та небанківські фінустанови нестимуть відповідальність за неналежне виконання цієї вимоги.

Зокрема, за формальний підхід з необґрунтованим установленням високого рівня ризику або за безпідставну відмову в обслуговуванні таких осіб до суб’єктів первинного фінмоніторингу, які не є банками, буде застосовуватися захід впливу у вигляді штрафу в розмірі до 1,7 млн грн. Такий розмір штрафу (100 тисяч неоподаткованих мінімумів доходів громадян) передбачено в ухваленому законі.

До банків застосовуватиметься інший розмір штрафу – до 10 млн грн відповідно до Положення про застосування Нацбанком заходів впливу, затвердженого постановою НБУ №80 від 21 червня 2023 року.

У законі також передбачено, що в разі, коли з часу припинення виконання політично значущою особою публічних функцій пройшло більше 1 року і суб’єкт первинного фінмоніторингу переконався в тому, що така особа більше не несе ризиків, притаманних політично значущим особам, суб’єкт первинного фінмоніторингу не вживатиме щодо такої особи та членів її сім’ї певних заходів. Мова йде про отримання дозволу керівництва на встановлення чи продовження ділових відносин з політично значущою особою, встановлення джерел статків (багатства) та джерел походження коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин.

"Зазначений закон повертає політично значущим особам пожиттєвий статус, який попередньо було обмежено часом перебування на публічній посаді та трьома роками після звільнення з такої посади. Пожиттєвий статус політично значущої особи відповідає міжнародним стандартам та європейським нормам у сфері фінансового моніторингу", – додали у Нацбанку.

Цей закон набирає чинності на наступний день із дня його опублікування.

Політично значущими є особи, що займають важливі державні посади (президент, прем'єр-міністр, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів, юстиції, оборони, керівництво Національного банку тощо).

Як повідомлялося, у червні цього року Нацбанк суттєво підвищив для політично значущих осіб ліміти на обсяги фінансових операцій за рахунками, відкритими в банках.