Рада ввела пожизненный финмониторинг для политически значимых лиц

"Главное новшество: вместо трех лет после должности, топ-чиновники будут фактически иметь пожизненный статус политически значимых лиц. Но одновременно законопроектом усиливается ответственность банков за необоснованный отказ в предоставлении финансовых услуг (политически значимым лицам)", – отметил он.

Проект закона №9269-д поддержали во втором чтении 276 депутатов.

Редакция документа, утвержденная ко второму чтению, будет засчитана как выполнение соответствующих требований МВФ. Также принятие этого закона является последним шагом (условием) для начала переговоров о членстве Украины в Евросоюзе.

В Национальном банке приветствовали принятие Верховной Радой этого закона.

"Мы благодарны парламенту за принятие (соответствующих законодательных) изменений… Это обеспечит соответствие норм обновленного закона международным стандартам FATF и европейского законодательства в этой сфере и будет способствовать продвижению Украины к членству в ЕС", – отмечается на сайте НБУ.

Закон предусматривает, что статус политически значимого лица устанавливается пожизненно, в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга (банков и небанковских финучреждений) к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус.

"Такой подход ранее приводил к отнесению политически значимых лиц к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений и к многочисленным случаям необоснованного отказа в предоставлении финуслуг политическим деятелям, их близким и связанным с ними лицам", – объясняют в НБУ.

Принятый закон обязывает субъекты первичного финмониторинга (банки и небанковские финучреждения) при установлении деловых отношений с политически значимыми лицами применять риск-ориентированный подход. Банки и небанковские финучреждения будут нести ответственность за ненадлежащее выполнение этого требования.

В частности, за формальный подход с необоснованным установлением высокого уровня риска или за безосновательный отказ в обслуживании таких лиц к субъектам первичного финмониторинга, которые не являются банками, будет применяться мера воздействия в виде штрафа в размере до 1,7 млн грн. Такой размер штрафа (100 тысяч необлагаемых налогом минимумов доходов граждан) предусмотрен в принятом законе.

К банкам будет применяться другой размер штрафа – до 10 млн грн в соответствии с Положением о применении Нацбанком мер воздействия, утвержденным постановлением НБУ №80 от 21 июня 2023 года.

В законе также предусмотрено, что в случае, когда с момента прекращения выполнения политически значимым лицом публичных функций прошло более 1 года и субъект первичного финмониторинга убедился в том, что такое лицо более не несет рисков, присущих политически значимым лицам, субъект первичного финмониторинга не будет предпринимать в отношении такого лица и членов его семьи тех или иных мер. Речь идет о получении разрешения руководства на установление или продление деловых отношений с политически значимым лицом, об установлении источников богатства, об осуществлении углубленного мониторинга деловых отношений.

"Указанный закон возвращает политически значимым лицам пожизненный статус, который был ограничен временем пребывания на публичной должности и тремя годами после освобождения от такой должности. Пожизненный статус политически значимого лица соответствует международным стандартам и европейским нормам в сфере финансового мониторинга", – добавили в Нацбанке.

Настоящий закон вступает в силу на следующий день со дня его опубликования.

Политически значимыми являются лица, занимающие важные государственные должности (президент, премьер-министр, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, высокопоставленные должностные лица судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство Национального банка и так далее).

Как сообщалось, в июне этого года Нацбанк существенно повысил для политически значимых лиц лимиты на объемы финансовых операций по счетам, открытым в банках.