Аннулирование лицензий финкомпаний: НБУ внес изменения в процедуру

"Национальный банк Украины на период действия военного положения уточнил процедуру аннулирования лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, а также перечень признаков, свидетельствующих о рисковой деятельности", – говорится в сообщении.

Регулятор установил, что решение об аннулировании лицензии может быть принято при наличии одного из следующих оснований:

• невыполнение компанией, предоставляющей финуслуги, распоряжения Национального банка об устранении выявленных нарушений лицензионных условий;
• повторное нарушение компанией лицензионных условий;
• выявление факта осуществления компанией, предоставляющей финуслуги, рисковой деятельности;
• отказ компании в проведении проверки Национальным банком;
• несоответствие структуры собственности компании, предоставляющей финуслуги, требованиям законодательства;
• применение Нацбанком два и более раза в течение года мер воздействия за нарушение требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности клиентов (это требования по этическому поведению).

Также НБУ решил, что в период действия военного положения руководители компаний, предоставляющих финуслуги, будут приглашаться для участия в заседании правления НБУ или комитета по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финуслуг, на котором рассматривается вопрос об аннулировании лицензии такой компании.

Это позволит руководителям компаний оперативно предоставлять возражения или необходимые пояснения.

Что касается перечня признаков, свидетельствующих об осуществлении рисковой деятельности, то НБУ уточнил следующие признаки для:

• всех небанковских финучреждений и юрлиц, не являющихся финучреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги;
• кредитных союзов;
• страховщиков;
• финансовых компаний.

В частности, на период действия военного положения не будут приниматься во внимание признаки рисковой деятельности, перечень которых содержится в Положении о применении Нацбанком мер воздействия в сфере регулирования деятельности на рынках небанковских финуслуг (постановление НБУ №12 от 1 февраля 2021 года).

Все вышеуказанные изменения утверждены постановлением НБУ №247 от 22 декабря 2022, которое вступает в силу с 27 декабря этого года и будет действовать до момента прекращения (отмены) военного положения в Украине.

На 30 ноября 2022 года в Украине работало 1 522 компании, которые являются участниками рынка небанковских финуслуг, а также 67 банков.