Додаткові вимоги щодо здійснення банками фінмоніторингу: нове рішення НБУ

Нові вимоги є наступними:

• встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів - фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми, що мають раціональне обґрунтування;
• доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом під час встановлення ділових відносин з банком, а також нетипова активність за рахунками клієнта.

Крім того, НБУ вніс уточнення, що стосуються процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), в частині ідентифікації та верифікації. Також врегульовано процедуру віддаленого встановлення ділових відносин з е-резидентами.

Електронний резидент (або е-резидент) – це іноземець, який досяг 18-річного віку, не є податковим резидентом України, отримав відповідні кваліфіковані електронні довірчі послуги та інформація про якого внесена до інформаційної системи "Е-резидент".

"Такі нововведення сприятимуть підвищенню результативності заходів з фінансового моніторингу та створенню умов для зниження ризиків відмивання коштів", – зазначають у Нацбанку.

Відповідні зміни затверджені постановою НБУ №110 від 5 вересня, яка набирає чинності з 7 вересня 2023 року.

Як повідомлялося, у липні НБУ застосував заходи впливу до трьох банків та шістнадцяти небанківських фінустанов за порушення у сфері фінмоніторингу.