Дополнительные требования к финмониторингу: новое решение НБУ

Новые требования являются следующими:

• вводится обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов - физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы, имеющие рациональное обоснование;
• дополняется перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно: превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом при установлении деловых отношений с банком, а также нетипичная активность по счетам клиента.

Кроме того, НБУ внес уточнения, касающиеся процедуры осуществления банками надлежащей проверки клиентов, которые являются электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации. Также урегулирована процедура удаленного установления деловых отношений с е-резидентами.

Электронный резидент (или е-резидент) – это иностранец, достигший 18-летнего возраста, не являющийся налоговым резидентом Украины, получивший соответствующие квалифицированные электронные доверительные услуги и информация о котором внесена в информационную систему "Е-резидент".

"Такие нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для снижения рисков отмывания средств", – отмечают в Нацбанке.

Соответствующие изменения утверждены постановлением НБУ №110 от 5 сентября, которое вступает в силу с 7 сентября 2023 года.

Как сообщалось, в июле НБУ применил меры воздействия к трем банкам и шестнадцати небанковским финучреждениям за нарушения в сфере финмониторинга.