Нацбанк вводит трехмесячные депозитные сертификаты под 25% годовых

Депозитный сертификат НБУ – это письменное свидетельство о размещении (депонировании) банком в Нацбанке денежных средств. Такой документ свидетельствует о том, что банк получит внесенную сумму и начисленные проценты после окончания действия установленного срока депозита.

Такие сертификаты НБУ размещает среди банков на специальных тендерах. Эти бумаги являются инструментом регулирования объемов денежной массы.

НБУ отмечает, что такие сертификаты вводятся для усиления конкуренции банков за срочные депозиты населения (поскольку возможности банков размещать средства в привлекательных депозитных сертификатах будут зависеть от объемов сформированных ими портфелей гривневых срочных депозитов населения со сроком размещения от трех месяцев).

"В крупнейших банках, в частности, пользующихся неконкурентными преимуществами получения ликвидности, гривневые ставки (по срочным депозитам населения) остаются недостаточно привлекательными для вкладчиков, учитывая высокий уровень текущей и ожидаемой инфляции. В результате значительный объем средств населения сохраняется на текущих счетах. Это генерирует дополнительные риски для макрофинансовой стабильности, особенно при дальнейшем смягчении административных ограничений", – объясняют в Нацбанке мотивы введения нового инструмента.

В целях минимизации рисков для макрофинансовой стабильности правление НБУ решило с 7 апреля 2023 года ввести вышеуказанные трехмесячные депозитные сертификаты под фиксированную ставку на уровне учетной.

Проведение первого тендера по размещению таких депозитных сертификатов запланировано уже на 7 апреля. Подробные параметры участия банков в этом тендере будут объявлены банкам до 6 апреля.

НБУ планирует использовать этот новый инструмент как минимум в течение года.

Кроме того, правление НБУ решило с 7 апреля снизить ставки по депозитным сертификатам овернайт с 23% до 20%.

Депозитные сертификаты овернайт – это долговые ценные бумаги Нацбанка, свидетельствующие о размещении тем или иным банком средств в НБУ на срок до следующего рабочего дня (то есть на одну ночь).

Таким образом, регулятор снижает процентную привлекательность "коротких" депозитных сертификатов и вводит более привлекательные "длинные" бумаги.

"Такие меры усилят рыночные стимулы для привлечения банками срочных депозитов населения в гривне, что снизит риски для валютного рынка и международных резервов на этапе смягчения валютных ограничений", – отмечают в Нацбанке.

Как сообщалось, 16 марта НБУ решил сохранить учетную ставку на уровне 25% годовых.