Применение банками санкций: НБУ принял важное постановление

Новое Положение о реализации санкций регулирует актуальные вопросы применения санкций, в частности:

• учитывает положения закона "О внесении изменений в некоторые законодательные акты относительно повышения эффективности санкций, связанных с активами отдельных лиц";
• устанавливает особенности реализации каждой санкции, в том числе и санкции "блокировка активов" в новой редакции;
• уточняет требования по применению санкций при осуществлении операций с использованием платежных инструментов, включая электронные платежные средства, устанавливает требования к эквайринговым учреждениям;
• определяет порядок действий субъектов реализации санкций при выявлении совпадения отдельных данных клиента с данными санкционного лица;
• определяет порядок реализации секторальных санкций.

Кроме того, НБУ урегулировал на уровне нормативно-правового акта порядок реализации санкций небанковскими учреждениями, которые до утверждения этого Положения руководствовались требованиями соответствующего нормативно-правового акта Нацкомиссии по регулированию рынков финансовых услуг (Нацфинуслуг).

Согласно новому порядку небанковские учреждения должны предоставить Нацбанку информацию о наличии санкционных лиц среди конечных бенефициарных собственников (владельцев существенного участия), руководителей, клиентов небанковского учреждения.

Также установлены требования по утверждению в течение трех месяцев внутренних документов по реализации санкций и настройке внутренних систем мониторинга для обеспечения проверки финансовых операций по санкционным спискам до проведения таких операций.

Соответствующие нормы содержатся в новом Положении о реализации санкций, утвержденном постановлением НБУ №65 от 11 мая. Этот документ вступил в силу с 13 мая.