За неэтичное поведение с заемщиками: НБУ вновь оштрафовал Sense Bank

"Речь идет о нарушении требований по этичному поведению, установленных законом "О потребительском кредитовании", а также Положением о требованиях к кредитодателю, новому кредитору, коллекторской компании и их деятельности при урегулировании просроченной задолженности", – отмечают в Нацбанке.

В связи с выявленным нарушением НБУ применил к Sense Bank меру воздействия в виде штрафа в размере 102 тыс. грн

Такое решение комитет НБУ по надзору и регулированию деятельности банков принял 10 апреля.

Это уже третий факт неэтичного поведения этого банка с заемщиками, выявленный регулятором в этом году.

27 марта НБУ выявил два факта нарушения Sense Bank требований законодательства по этичному поведению с заемщиками. Тогда Sense Bank также был оштрафован на 102 тыс. грн за каждый из выявленных случаев нарушений.

Sense Bank (Альфа Банк Украина) был зарегистрирован в Киеве 24 марта 1993 года, его уставный капитал составляет 28,726 млрд грн. Бенефициарами (конечными владельцами) банка являются Михаил Фридман, Петр Авен и Андрей Косогов.

В связи с тем, что на Фридмана и Авена были наложены санкции Советом ЕС, а на Фридмана, Авена и Косогова – антироссийские санкции СНБО Украины, все указанные лица лишены права распоряжаться собственными активами (в том числе долями в Sense Bank).

В апреле 2022 года НБУ назначил болгарского финансиста Симеона Дянкова доверенным лицом, которому было передано право голоса по акциям Sense Bank, опосредованно принадлежащим вышеуказанным подсанкционным владельцам существенного участия.

В середине марта 2023 года Дянков заявил, что Sense Bank могут купить польские инвесторы.

Однако в НБУ сообщили, что регулятор не предоставлял Дянкову никаких поручений относительно проведения переговоров по поиску потенциальных инвесторов для данного банка и не исключили национализацию этого финучреждения.

1 декабря 2022 года Альфа Банк Украина официально завершил ребрендинг и стал называться Sense Bank.